Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Działamy na licencji Curaçao i od 2024 roku stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy. Poniżej wyjaśniamy, jak wyglądają te procesy w Zumospin Casino i czego możesz się po nas spodziewać.

Nasze zobowiązanie AML

Zgodnie z wymogami naszej licencji Curaçao wdrożyliśmy wewnętrzny program przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT). Obejmuje on ocenę ryzyka klienta, szkolenia pracowników oraz procedury raportowania podejrzanych transakcji do właściwych organów.

Pranie pieniędzy to wprowadzanie środków pochodzących z nielegalnej działalności do obrotu gospodarczego, w tym przez konta hazardowe. Współpracując z nami, akceptujesz, że będziemy monitorować transakcje na Twoim koncie pod kątem anomalii opisanych w tej polityce.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Weryfikację KYC przeprowadzamy etapami. Pełna weryfikacja tożsamości jest wymagana przed pierwszą wypłatą środków, jednak w określonych sytuacjach możemy poprosić o dokumenty wcześniej, na przykład po przekroczeniu progów depozytowych lub w ramach losowego audytu kont.

• przy rejestracji: potwierdzenie adresu e-mail i numeru telefonu, oświadczenie o wieku (tylko 18 lat i więcej)
• przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja tożsamości
• przy przekroczeniu progu depozytów 2 000 EUR lub równowartości: potwierdzenie źródła środków
• w każdym momencie: dodatkowe kontrole, jeśli transakcje budzą nasze wątpliwości

Dokumenty, które od Ciebie wymagamy

Każdy dokument musi być czytelny, kompletny i aktualny. Akceptujemy skany i zdjęcia w formacie JPG, PNG lub PDF o rozmiarze do 10 MB.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Wysłane dokumenty przekazujemy przez szyfrowane połączenie i przechowujemy na chronionych serwerach z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a dane nie są udostępniane podmiotom trzecim poza sytuacjami przewidzianymi prawem.

• 1. Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w ustawieniach konta.
• 2. Wgraj dokument tożsamości z wyraźnym zdjęciem i wszystkimi czterema krawędziami widocznymi.
• 3. Dołącz potwierdzenie adresu nie starsze niż 3 miesiące.
• 4. Dodaj potwierdzenie własności metody płatności, której używasz.
• 5. Poczekaj na wynik przeglądu (do 48 godzin); o decyzji powiadamiamy e-mailem.

Kiedy pytamy o źródło środków

Brak dostarczenia dokumentów w wyznaczonym terminie (zwykle 14 dni) może skutkować wstrzymaniem wypłat do czasu wyjaśnienia sytuacji.

• wyciąg z konta bankowego lub zaświadczenie o dochodach za ostatnie 3 miesiące
• decyzja podatkowa lub umowa o pracę
• dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości, spadek lub inną jednorazową wpłatę
• w przypadku kryptowalut: zrzut historii portfela wskazujący pochodzenie transferów

Monitorowanie depozytów i wypłat

Operacje podejrzane, na przykład strukturyzowanie depozytów pod progami raportowymi lub szybkie przepływy środków bez aktywności w grach, podlegają ręcznemu przeglądowi i mogą być zgłoszone właściwemu organowi zgodnie z licencją Curaçao.

• minimalny depozyt i wypłata: 80 PLN
• limit wypłat: 20 000 PLN dziennie, 40 000 PLN tygodniowo
• kryptowaluty: wypłata w ciągu 0-24 godzin, karty i przelewy bankowe: 1-3 dni robocze
• brak opłat po naszej stronie; opłaty banku lub operatora płatności mogą obowiązywać

Co się dzieje przy braku dokumentów

Od każdej decyzji możesz się odwołać przez czat na żywo (24/7) lub pisząc na [email protected]. Każdą skargę rozpatrujemy indywidualnie i odpowiadamy w języku polskim.

• wstrzymanie wszystkich wypłat do czasu zakończenia weryfikacji
• możliwe zablokowanie depozytów przy podejrzeniu naruszenia zasad
• zamknięcie konta i zwrot salda metodą pierwotnego depozytu przy odmowie współpracy lub podejrzeniu oszustwa
• wykluczenie gry w Zumospin Casino na stałe przy udowodnionym praniu pieniędzy lub użyciu fałszywych danych

Jak długo przechowujemy dokumenty

D

o

k

u

m

e

n

t

y

w

e

r

y

f

i

k

a

c

y

j

n

e

i

z

a

p

i

s

y

t

r

a

n

s

a

k

c

j

i

p

r

z

e

c

h

o

w

u

j

e

m

y

p

r

z

e

z

o

k

r

e

s

w

y

m

a

g

a

n

y

p

r

z

e

p

i

s

a

m

i

n

a

s

z

e

j

l

i

c

e

n

c

j

i

,

c

o

n

a

j

m

n

i

e

j

5

l

a

t

o

d

z

a

m

k

n

i

ę

c

i

a

k

o

n

t

a

.

P

o

u

p

ł

y

w

i

e

t

e

g

o

o

k

r

e

s

u

d

a

n

e

n

i

s

z

c

z

y

m

y

w

b

e

z

p

i

e

c

z

n

y

s

p

o

s

ó

b

,

c

h

y

b

a

ż

e

p

r

a

w

o

n

a

k

a

z

u

j

e

d

ł

u

ż

s

z

e

p

r

z

e

c

h

o

w

y

w

a

n

i

e

w

z

w

i

ą

z

k

u

z

t

o

c

z

ą

c

y

m

s

i

ę

p

o

s

t

ę

p

o

w

a

n

i

e

m

.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji tożsamości?

Tak, depozyty i gra są możliwe po samej rejestracji. Pełną weryfikację KYC wymagamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów określonych w naszej polityce AML.

Ile trwa weryfikacja w Zumospin Casino?

Przetwarzamy dokumenty w maksymalnie 48 godzin od ich wgrania. O wyniku powiadamiamy Cię e-mailem, a status śledzisz w panelu gracza.

Czy muszę potwierdzać każdą metodę płatności osobno?

Tak, każdą kartę, e-portfel lub portfel kryptowalutowy użyty do depozytu potwierdzasz osobno, ponieważ wypłaty realizujemy wyłącznie tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki.

Dlaczego prosicie o źródło środków?

Wymóg wynika z przepisów AML naszej licencji Curaçao. Dotyczy głównie graczy z nietypowo wysokimi depozytami lub saldem i służy wykluczeniu środków pochodzących z nielegalnej działalności.